
Berichten zufolge wurde Upbit, die größte Kryptowährungsbörse Südkoreas, von der Financial Intelligence Unit (FIU) wegen angeblicher Verstöße gegen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und insbesondere wegen Nichteinhaltung der Know-Your-Customer-Standards (KYC) mit einer Geldstrafe belegt. Laut der Unternehmenszeitung Maeil wurde die Strafe am 9. Januar bekannt gegeben und sieht vor, dass Upbit bestimmte Unternehmensaktivitäten aussetzt, während weitere Untersuchungen durchgeführt werden.
Hervorgehobene Compliance-Verstöße
Die FIU, die der wichtigsten Finanzaufsichtsbehörde Südkoreas untersteht, führte im Zusammenhang mit Upbits Antrag auf Erneuerung seiner Geschäftslizenz im August 2024 eine Vor-Ort-Untersuchung durch und entdeckte fast 700,000 wahrscheinliche KYC-Verstöße. Gemäß dem Gesetz zur Meldung und Verwendung spezifischer Finanzinformationen können die Verstöße zu Geldstrafen von bis zu 100 Millionen ₩ (68,596 $) pro Verstoß führen.
Upbit ist außerdem von der SEC in die Kritik geraten, weil das Unternehmen Dienstleistungen für ausländische Händler erbracht hat und dabei gegen nationale Vorschriften verstößt, die von lokalen Börsen die Verwendung von Echtnamen-Authentifizierungssystemen zur Bestätigung der Identität südkoreanischer Staatsbürger verlangen.
Auswirkungen auf den Betrieb von Upbit
Wenn die Geldstrafe genehmigt wird, könnte Upbit sechs Monate lang die Aufnahme neuer Kunden untersagt werden, was erhebliche Auswirkungen auf seine 70-prozentige Marktdominanz im südkoreanischen Kryptowährungssektor hätte. Eine endgültige Entscheidung wird für den nächsten Tag erwartet, und die Börse hat bis zum 15. Januar Zeit, ihre Position der FIU vorzulegen.
Der Antrag von Upbit auf Erneuerung seiner Geschäftslizenz ist noch anhängig; sie läuft im Oktober 2024 aus. Laut Daten von The Block war Upbit im Dezember 2024 die drittgrößte zentralisierte Börse mit einem monatlichen Handelsvolumen von über 283 Milliarden Dollar, und das trotz regulatorischer Hindernisse.
Um die mit Betrug und illegalen Finanzaktivitäten verbundenen Gefahren zu verringern, haben südkoreanische Behörden ihre Überwachung des Kryptowährungssektors verstärkt und sich dabei auf die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und KYC konzentriert. Das Beispiel Upbit zeigt die strengen Maßnahmen, die ergriffen werden, um die Einhaltung der Vorschriften durch bedeutende Akteure der Branche sicherzustellen.