Thomas Daniels
Um mehrere aufsichtsrechtliche Ermittlungen der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) wegen Nichteinhaltung von Vorschriften, darunter Verstöße gegen die Geldwäschebekämpfung (AML) und Mängel bei Aufsichts- und Offenlegungsverfahren, beizulegen, hat Robinhood sich bereit erklärt, 29.75 Millionen US-Dollar zu zahlen.
Regulierungsfehler und Abwicklungszerfall
Am 7. März gab FINRA den Vergleich bekannt, der 3.75 Millionen Dollar Entschädigung für betroffene Kunden und eine zivilrechtliche Strafe in Höhe von 26 Millionen Dollar umfasst. Die Aufsichtsbehörde stellte fest, dass Robinhood gegen AML-Verfahren, Handelsüberwachung und Kontoüberprüfung verstoßen hatte, weil es Warnsignale für mögliches Fehlverhalten nicht beachtet hatte.
Aufgrund der unzureichenden Überwachung des Clearingsystems durch Robinhood kam es in Zeiten hoher Handelsaktivität zwischen März 2020 und Januar 2021 zu Verarbeitungsverzögerungen. Während dieser Zeit unterlagen GameStop (GME) und AMC Entertainment Holdings (AMC) Beschränkungen hinsichtlich ihrer Meme-Aktien.
Darüber hinaus stellte FINRA fest, dass es Robinhood Financial und Robinhood Securities nicht gelungen sei, verdächtige Transaktionen wie betrügerische Geldtransfers, manipulative Handelsgeschäfte und Kontoübernahmen durch externe Hacker zu identifizieren, zu untersuchen oder offenzulegen.
Weitere Verstöße gegen die Anti-Geldwäsche-Regeln wurden festgestellt, als bekannt wurde, dass Robinhood Tausende von Konten eröffnet hatte, ohne die Identität seiner Kunden ausreichend zu bestätigen. Darüber hinaus erlaubte das Unternehmen betrügerische Werbeinhalte von bezahlten Influencern in den sozialen Medien, indem es die Kommunikation in den sozialen Medien nicht überwachte und speicherte.
Vorherige Regulierungsvereinbarungen und Rückerstattung
Die Rückerstattung von 3.75 Millionen Dollar ist auf die „Collaring“-Praxis von Robinhood Financial zurückzuführen, bei der Marktaufträge in Limit-Orders umgewandelt werden, sowie auf die Unfähigkeit des Unternehmens, seinen Kunden angemessene Informationen zu geben.
Robinhood stimmte den Schlussfolgerungen der Aufsichtsbehörde zu, erkannte die Vorwürfe der FINRA jedoch weder an noch widerlegte sie sie. Diese Einigung erfolgte, nachdem sich Robinhood-Unternehmen im Januar 45 bereit erklärt hatten, der US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) 2024 Millionen Dollar zu zahlen, weil sie zugegeben hatten, gegen mehr als zehn Wertpapiervorschriften verstoßen zu haben, darunter die unzureichende Aktualisierung der elektronischen Korrespondenz.
Gutes Q4-Ergebnis trotz regulatorischer Hürden
Mit einem Nettogewinn von 916 Millionen US-Dollar und einem Umsatz von über 1 Milliarde US-Dollar meldete Robinhood trotz behördlicher Kontrollen historische Finanzergebnisse für das vierte Quartal 4. Insbesondere stieg das Handelsvolumen mit Kryptowährungen um 2024 % auf 450 Milliarden US-Dollar, während der Gewinn um 71 % auf 200 Millionen US-Dollar stieg.
Starke Finanzergebnisse unterstreichen die Hartnäckigkeit von Robinhood auf dem hart umkämpften Online-Handelsmarkt, während das Unternehmen diese regulatorischen Hindernisse überwindet.
