Thomas Daniels
Die grundlegende Sicherheit von Bitcoin treibt die nächste Stufe der dezentralisierten Finanzwelt (DeFi) voran. Branchenführer prognostizieren, dass Bitcoin schon bald mit der traditionellen Finanzwelt (TradFi) konkurrieren könnte, indem es finanzielle Inklusion, Selbstbestimmung und praktischen Nutzen bietet.
Auf der Bitcoin 2025-Konferenz in Las Vegas herrschte Konsens: Die Entwicklung von Bitcoin zu einer DeFi-Plattform ist nicht nur machbar, sondern unvermeidlich. Dies markiert einen entscheidenden Wandel von Bitcoins langjähriger Rolle als passiver Wertspeicher hin zu einem dynamischen Finanzinstrument, das zentralisierten Finanzinstituten Paroli bieten kann.
Die Konferenz präsentierte ein breites Spektrum an DeFi-Projekten, darunter das Liquid Network und zahlreiche aufstrebende Bitcoin-native DeFi-Startups. Diese Innovatoren zielen darauf ab, eine dezentrale Finanzarchitektur auf der robusten Infrastruktur von Bitcoin aufzubauen, die die frühe Vision eines parallelen Finanzsystems unabhängig von Fiat-Währungen widerspiegelt.
Entwickler treiben die Bitcoin-DeFi-Expansion voran
Zentral für die Bitcoin-DeFi-Bewegung ist die Überzeugung, dass die Größe und Bedeutung von Bitcoin eine aktive Nutzung erfordern. Jacob Phillips, Mitbegründer von Lombard Finance, betonte diesen Wandel in einem Interview mit Cointelegraphund erklärt: „Bei Bitcoin DeFi geht es darum, ein vertrauens- und erlaubnisfreies Finanzsystem rund um Bitcoin aufzubauen und es in ein aktives Finanzinstrument zu verwandeln, nicht nur in einen Tresor.“ Lombards LBTC-Token ermöglicht Bitcoin-Staking auf der Babylon-Blockchain und generiert Erträge, während Benutzer gleichzeitig DeFi-Aktivitäten wie Kreditvergabe und Handel über Nicht-Bitcoin-Plattformen ausüben können.
Adrián Eidelman, Mitgründer und CTO von RootstockLabs, betonte die Layer-2-Fähigkeiten (L2) von Bitcoin als Grundlage für Smart Contracts und finanzielle Inklusion. „Keine andere Blockchain ist besser geeignet als Bitcoin, um ein neues Finanzsystem zu unterstützen“, so Eidelman. Die fusionierten Mining-Aktivitäten von Rootstock erreichten im ersten Quartal 1 ein Allzeithoch. Dies zeigt die zunehmende Akzeptanz von Sidechains und Federated Bridges, die die Funktionalität von Bitcoin erweitern und gleichzeitig dessen Sicherheit gewährleisten.
Charlie Hu, Mitbegründer von Bitlayer, betonte die Notwendigkeit von Finalität und Selbstsouveränität. Er plädierte für L2-Lösungen, die direkt auf der Bitcoin-Basisschicht aufbauen, und skizzierte einen Entwicklungspfad, der die Sicherheit von Bitcoin gewährleistet und gleichzeitig seine DeFi-Fähigkeiten erweitert.
Sicherheit, Souveränität und Störungen
Blockstream-CEO Adam Back erläuterte die entscheidenden Vorteile von Bitcoin-nativem DeFi gegenüber traditionellen Finanzprodukten. „Sobald Sie über eine Bitcoin-Schicht 2 verfügen, können Sie Ihre Bitcoins einsetzen und sofort Bitcoin-Renditen erzielen. Das ist etwas völlig anderes als bei einem ETF“, bemerkte Back und betonte die besseren Kreditzinsen, die Liquidität und die Privatsphäre, die On-Chain-Lösungen im Vergleich zu zentralisierten Finanzprodukten bieten.
Back argumentierte weiter, dass die dezentrale Architektur von Bitcoin es Nutzern ermögliche, Tools zur Selbstverwaltung wie Hardware-Wallets und L2-Staking zu nutzen, wodurch die Gebühren gesenkt und die Privatsphäre im Vergleich zu Depotbörsen verbessert würden. Dieses Modell verkörpert die Kernprinzipien von Bitcoin: Zensurresistenz, Privatsphäre und finanzielle Souveränität.
Yves La Rose, CEO von Vaulta, betonte die Bedeutung der Selbstverwahrung im Bitcoin-DeFi-Ökosystem. „Selbstverwahrung ist das Fundament von Bitcoin DeFi“, bekräftigte er und betonte, dass die Benutzerkontrolle auch bei der Weiterentwicklung der DeFi-Landschaft weiterhin oberste Priorität habe.
Joseph Kelly, Mitgründer und CEO von Unchained, positionierte die gemeinschaftliche Verwahrung als direkte Gegenmaßnahme zu den gewinnorientierten Intermediären im traditionellen Finanzwesen. „Kunden halten zwei der drei Schlüssel in unseren Multisig-Tresoren und haben so jederzeit die alleinige Kontrolle über die Geldbewegungen“, erklärte Kelly.
Rich Rines, ein früher Mitarbeiter von Core DAO, beschrieb die aktuelle Phase von Bitcoin DeFi als die Konvergenz von robuster Sicherheit mit experimenteller Finanzinnovation. „Bitcoin ist heute ein Wertspeicher, aber die nächste Welle ist der Nutzen“, sagte er.
Eidelman wies zudem auf die wachsende Rolle von Bitcoin DeFi bei der wirtschaftlichen Stärkung hin, insbesondere in Märkten, die unter Inflation und Kapitalkontrollen leiden. „Wir sehen das beispielsweise in Argentinien, wo Menschen dollargestützte Stablecoins nutzen, um der Erosion der lokalen Währung zu entgehen. Doch die Sicherheit hinter allem ist Bitcoin, und das treibt eine neue Art der Akzeptanz voran“, schloss er.
Von Konferenzpanels bis hin zu Blockchain-Laboren sind sich die Branchenführer in ihrer Vision einig: Bitcoin entwickelt sich über das digitale Gold hinaus und schafft die Infrastruktur einer dezentralisierten Finanzzukunft.
