Thomas Daniels
Australien hat einen mutigen Schritt unternommen, um rechtliche Lücken bei Kryptowährungstransaktionen zu schließen, indem es eine spezialisierte Task Force eingerichtet hat, die sicherstellen soll, dass die Betreiber von Kryptowährungs-Geldautomaten die Anti-Geldwäsche-Vorschriften des Landes (AML) einhalten. Am 6. Dezember hat das Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) eine eindringliche Warnung herausgegeben und betont, dass Betreiber, die sich nicht daran halten, mit Zwangsmaßnahmen und hohen Geldstrafen rechnen müssen.
Mit mehr als 1,300 Automaten ist Australien laut Coin ATM Radar der drittgrößte Kryptowährungs-Geldautomaten-Hub der Welt. AUSTRAC geht jedoch von einer etwas geringeren Zahl von etwa 1,200 aus. Die 400 registrierten digitalen Währungsbörsen im Land beaufsichtigen nur einen kleinen Prozentsatz davon, was Fragen zu Regulierungslücken und illegaler Nutzung aufwirft.
Aufgrund ihrer Zugänglichkeit und der Möglichkeit, „nahezu sofortige und unumkehrbare Überweisungen“ zu ermöglichen, sind Bitcoin-Geldautomaten laut Brendan Thomas, CEO von AUSTRAC, zu einem attraktiven Werkzeug für Betrüger geworden. Um kriminelle Ausbeutung zu verhindern und australische Kunden zu schützen, wird die neue Task Force risikoreichen Unternehmen Priorität einräumen.
„Wir sehen zu viele Australier, die Opfer von Betrügereien werden, die mit Kryptowährungen durchgeführt werden. Mit der zunehmenden Nutzung wird auch die kriminelle Ausbeutung zunehmen, weshalb diese Task Force daran arbeiten wird, nicht konforme Hochrisikooperationen zu eliminieren.“
Der CEO von AUSTRAC, Brendan Thomas
Australische Betreiber von Kryptowährungs-Geldautomaten sind gesetzlich dazu verpflichtet:
Behalten Sie Transaktionen im Auge und melden Sie verdächtige Aktivitäten.
Geben Sie alle größeren Bargeldtransaktionen an, deren Gesamtwert 10,000 AUD oder etwa 6,430 $ übersteigt.
Da das Ziel der Task Force darin besteht, Gefahren wie Geldwäsche, Betrug und andere illegale Aktivitäten zu reduzieren, müssen Betreiber, die diesen Pflichten nicht nachkommen, mit regulatorischen Maßnahmen rechnen.
Das australische Vorgehen steht im Einklang mit internationalen Initiativen zur Kontrolle von Geldautomaten mit Kryptowährungen.
Im August 2023 beschlagnahmten die deutschen Behörden 13 Kryptowährungs-Geldautomaten und warnten die illegalen Betreiber, dass ihnen Geldstrafen von bis zu fünf Jahren Gefängnis drohen könnten.
Das Fehlen einer entsprechenden Lizenz wurde deutlich, als die britische Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority entschied, dass alle Geldautomaten für Kryptowährungen rechtswidrig seien.
Kryptowährungen werden im National Risk Assessment Report 2024 von AUSTRAC als „hochriskanter“ Kanal für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eingestuft. Die von Australien eingerichtete Task Force ist ein wichtiger Schritt zur Verbesserung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und zur Verhinderung von Finanzkriminalität, da die Gefahren in den nächsten drei Jahren voraussichtlich zunehmen werden.
Die Notwendigkeit strenger Compliance-Verfahren wird durch die regulatorische Aufmerksamkeit für Krypto-Geldautomaten unterstrichen, da die Akzeptanz von Kryptowährungen rasant zunimmt. Durch eine proaktive Haltung hofft Australien, sein Finanzsystem vor den Bedrohungen durch nicht konforme Betreiber zu schützen und einen Standard für internationale Durchsetzungstaktiken zu etablieren.
