Geldmanagement auf dem Kryptowährungsmarkt. Teil 2

Im ersten Teil des Artikels „Geldmanagement auf dem Kryptowährungsmarkt„Wir haben den Anlageteil Ihres Kryptowährungs-Handelsportfolios ausführlich besprochen, wie er gebildet und angepasst wird. Krypto-Investitionen können jedoch nicht als der aufregendste Teil des gesamten Handelsprozesses bezeichnet werden. Investitionen sind sehr effektiv und profitabel, aber sie rufen immer noch nicht genau die Emotionen hervor, die man beim Live-Trading direkt vor Ort erleben kann.
Wenn Sie in die Welt des Handels eintauchen und all diese Gefühle erleben möchten, während Sie zusehen, wie sich der Preis in die eine oder umgekehrte Richtung bewegt und alle Ihre Vorhersagen ins Gegenteil verkehren, dann werden wir uns in diesem Teil des Artikels mit den interessantesten befassen Sie – der spekulative Teil Ihres Handelsportfolios.

Erinnern Sie sich an die Grundverteilung über das gesamte Portfolio: 60 % sind ein Investment-Wallet (Cold) und 40 % sind ein spekulatives (Hot) Wallet. Zur Vereinfachung und Klarheit der Berechnungen gehen wir davon aus, dass der Wert unseres spekulativen Teils des Portfolios 1000 US-Dollar beträgt.

Spekulative Handelsregeln

Die erste Regel: Handeln Sie niemals mit dem vollen Betrag Ihrer Investmentfonds.

Die Verluste beim Handel mit Kryptowährungen mit 1000 US-Dollar werden viel größer sein als beispielsweise mit 100 US-Dollar. Die empfohlene Belastung einer Einzahlung in einer einzelnen Transaktion beträgt in unserem Beispiel maximal 20 % oder 200 $. Somit haben Sie beim Handel mit Höchstwerten die Möglichkeit, 5 Transaktionen gleichzeitig zu eröffnen, was sich ebenfalls nicht lohnt. Auf einem Spekulationskonto sollten Sie immer über Mittel verfügen, zumindest um zusätzlich ein Instrument zu kaufen, falls es langfristig in Ihre Richtung wächst oder fällt.

Daher wird empfohlen, Folgendes zu haben nicht mehr als drei gleichzeitig offene Positionen und lassen Sie alles andere reserviert.

Die zweite Regel ist die Höhe Ihres Risikos, d. h. die Verluste, die Sie bereit sind einzugehen und die Ihr Spekulationskonto nicht gefährden, sollten 10 % nicht überschreiten.

Wenn Sie einen negativen Gewinn erzielt haben, der diese Grenze überschreitet, bedeutet das, dass etwas mit Ihrer Strategie nicht stimmt, Sie falsch handeln und etwas nicht verstehen. Die einzig richtige Entscheidung in dieser Situation wäre Schließen Sie alle offenen Transaktionen, falls vorhanden, und zu eine gründliche Analyse machen ihrer Misserfolge. Die Strategie, die zu solch einem negativen Gewinn führt, muss unbedingt überprüft und neu aufgebaut werden, da eine solche Strategie grundsätzlich falsch ist. Lesen Sie Handbücher, bitten Sie andere, erfolgreichere Marktteilnehmer um Rat, klären Sie das Problem, testen Sie Ihre neu gestaltete Strategie und kehren Sie erst dann zum Handel zurück, ohne dabei zu vergessen, Ihr Spekulationskonto mit dem verlorenen Betrag aufzufüllen.

Für unser Beispiel legen wir den maximalen Prozentsatz der Verluste auf 5 % oder 50 $ fest. Das bedeutet, dass alle Geschäfte, die wir eröffnen werden, und die Grenze, die wir haben, bei drei liegt, da sie unrentabel sind, in diese Grenze passen sollten. Durch die Einrichtung des Stop Loss (SL) können wir Verluste kontrollieren. Darüber hinaus hängt alles von Ihrer Strategie ab, in der klare Regeln aufgestellt werden sollten, wo Ihr SL festgelegt wird. Wenn Ihre SL-Strategie auf einen Abstand gesetzt werden soll, der dem gesamten definierten Risiko von 5 % entspricht, dann reduziert sich in diesem Fall Ihr Limit für die Anzahl gleichzeitig offener Trades von drei auf eins. Es ist sehr wichtig und Sie dürfen diese Regel niemals vernachlässigen.

Kurze SLs funktionieren viel eher als lange SLs, aber beispielsweise 2 % des maximalen Transaktionsbetrags zu verlieren, was nur 4 $ beträgt, und dann einen profitableren Einstiegspunkt zu finden, der Ihren Verlust schnell blockiert, ist viel bequemer und sicherer als zu sitzen und zuzusehen, wie der Preis schnell in Ihre Richtung steigt und Ihrem langen SL immer näher kommt. Außerdem schützen kurze SLs nicht nur Ihre Einlage, sondern auch Ihre emotionale und geistige Gesundheit. Wenn Sie also einen Verlusthandel mit einem maximalen Prozentsatz an Verlusten getätigt haben, müssen Sie den Markt frustriert, deprimiert und schlecht gelaunt verlassen. Durch das Setzen von Short-SLs haben Sie sowohl Zeit als auch Gelegenheit, Ihre Verluste zu decken und den Handelstag mit einem Plus abzuschließen. Wenn Sie beispielsweise den SL auf 2 % festlegen, müssen Sie bis zu 12 Verlustgeschäfte hintereinander abschließen, um einen akzeptablen Prozentsatz an Verlusten auszuwählen. Es ist sehr schwierig, 12 SLs hintereinander zu erreichen, selbst im Hinblick auf einfache Statistiken.

Das Ignorieren des SL-Setups ist völlig inakzeptabel. Denn Sie können drei, fünf, acht Monate mit Ihrem Verlusttrade ausharren und nicht alle Händler können einem solchen Drawdown standhalten. Es ist sowohl für die Einzahlung als auch für die emotionale Komponente Ihres Handels sehr schwierig. Einen Verlust von 4 $ zu überleben ist einfach. Mit dem Verlust von 800 US-Dollar umzugehen ist viel schwieriger. Und es wird psychologisch unmöglich, mit der Angst vor den folgenden Misserfolgen und Verlusten im Allgemeinen umzugehen. Bringen Sie sich nicht in diesen Zustand.

Lesen Sie weiter auf der nächsten Seite

Die dritte Regel: Wenn Sie die Verlustgrenze erreichen, verlassen Sie den Kryptowährungsmarkt.

Sie müssen nicht warten, bis Sie die maximal akzeptable Menge an verlorenen Trades getätigt haben. Wenn Sie sehen, dass Sie nach und nach ein Geschäft mit einem negativen Gewinn abschließen, wenn Sie nervös sind und aufgrund der angehäuften Verluste, wenn Sie den Wunsch haben, Verluste schnell und so schnell wie möglich auszugleichen, wenn Sie sich emotional und psychisch unwohl fühlen und Stress verspüren, gehen Sie mit dem Markt, bis es zu spät ist. Machen Sie eine Pause bis zum Ende des Tages oder sogar ein paar Tage. Machen Sie etwas anderes, gehen Sie ins Kino, machen Sie einen Ausflug in die Nachbarstadt, alles wird Ihnen passen, Hauptsache ablenken und beruhigen.
Eile, Nervosität, der Einfluss von Emotionen, Gedankenlosigkeit im Handeln, impulsive Entscheidungen, all das sollte man beim spekulativen Handel hinter sich lassen. Wenn Sie mit Ihren eigenen Emotionen nicht klarkommen, wie werden Sie dann mit einem riesigen, impulsiven, unvorhersehbaren und chaotischen Kryptowährungsmarkt zurechtkommen? Auf keinen Fall schaffst du das. Am Ende verlierst du.
Wenn Ihr Handelssystem Ihnen dauerhaft Verlustgeschäfte beschert, können Sie nicht damit rechnen, dass es plötzlich wie durch ein Wunder funktioniert. Versuchen Sie nicht, die Anzahl der Geschäfte zu erhöhen, in der Hoffnung, dass „dieses letzte“ sicher profitabel sein wird und alle Verluste decken wird. Wenn Sie bereits verlieren, warten Sie nicht auf den maximalen Prozentsatz Ihrer Verluste und gehen Sie vor allem nicht unter diese Grenze ins Negative. Suchen Sie nach neuen Ideen, lesen Sie Bücher, tauschen Sie Erfahrungen aus, holen Sie sich Rat und Empfehlungen, bauen Sie Ihre Strategie neu auf, analysieren Sie Ihre Verluste und versuchen Sie es erneut.
Diese Regel gilt nicht nur für Anfänger, denen der Umgang mit Emotionen und ersten Verlusten am schwersten fällt. Auch diejenigen Marktteilnehmer, die schon lange spekulativ handeln, neigen zu diesem Fehler. Wenn man bereits über eine Strategie verfügt, die Gewinn bringt, über ein vollständig geformtes Portfolio, bei dem der Investitionsteil selbst Verluste aus Misserfolgen durch den spekulativen Teil abdeckt, werden die Leute immer noch nervös und wollen mehr, brechen ab, springen von Werkzeug zu Werkzeug, schließen profitabel, aber nicht schnell Deals, eröffnen Sie sie unangemessen für andere Münzen, die plötzlich zu wachsen begannen usw. Tun Sie dies nicht. Wenn Sie ein funktionierendes System haben, das Ihnen Gewinn bringt, müssen Sie es nicht durch zweifelhafte Innovationen „verbessern“, es funktioniert auch. Nicht kaputt bedeutet, dass keine Reparatur erforderlich ist.

Die vierte und wichtigste Regel des spekulativen Handels – das Vorhandensein des Finanzplans.

Ihr Handelsplan muss erstellt und niedergeschrieben werden, bevor Sie Ihr erstes Handelsgeschäft abschließen. Erstellen Sie eine Tabelle, zeichnen Sie ein Diagramm, schreiben Sie die Liste der Artikel auf, was auch immer Sie wollen und wie Sie es bevorzugen, aber der Handelsplan sollte immer so sein. Option „Ich habe alles im Kopf, ich weiß bereits alles und erinnere mich, warum ich diese Schriften brauche?“ ist inakzeptabel. Überweisen Sie am besten sofort alle für den Handel bereitgestellten Gelder für wohltätige Zwecke: Sie werden sie sowieso verlieren, sodass Sie zumindest den Bedürftigen helfen und Ihre moralische Gesundheit retten können. Ihr Finanzplan sollte aus Handels- und Investitionsplänen bestehen und absolut alles enthalten: den Gesamtbetrag Ihrer Mittel, wie viel Geld Sie in den Anlageteil des Portfolios gesteckt haben, wie viel Sie auf Ihr Spekulationskonto eingezahlt haben, welches Prozentverhältnis zwischen Instrumenten in Ihrem Anlageportfolio, wie viel es in Fiat-Währung ist, wie der Gewinn aus der Anlage verteilt wird, wie viel Prozent der Verluste beim Handel zulässig sind, zu welcher Zeit Sie eine Stunde lang handeln werden, wie weit Sie den SL festlegen werden, Wie viele Trades sollen getätigt werden und alles, was Ihrer Meinung nach wichtig sein sollte. Sie müssen alles klar und Punkt für Punkt aufschreiben, damit Ihnen nichts entgeht, auch nicht die Stunden und Minuten all Ihrer Aktionen. Darüber hinaus sollten Sie über genau die in den Absätzen beschriebene Handelsstrategie verfügen, von deren beschriebenen Punkten Sie keinen einzigen Schritt abweichen können. All dies sollten Sie immer vor Augen haben und jede Ihrer Aktionen am Markt für jeden Punkt Ihres gesamten Finanzplans und Ihrer Handelsstrategie analysieren, um eine genaue Antwort auf die Frage zu erhalten, ob Ihre beabsichtigte Aktion zu Ihren passt Finanzplan oder nicht. Wenn die Antwort „Nein“ lautet, ist es besser, eine solche Aktion nicht durchzuführen, egal wie profitabel und erfolgsversprechend sie auch sein mag. Es ist besser, dass Sie keinen Gewinn erzielen, als dass Sie die Einzahlung verlieren.

Lesen Sie weiter auf der nächsten Seite

Fazit

Abschließend möchte ich noch ein wenig zusammenfassen. Es gibt nirgendwo leichtes Geld; Auch beim Trading gibt es kein leichtes Geld. Wenn Sie nicht bereit sind zu arbeiten, zu lernen und Ihre Zeit zu verbringen, fangen Sie besser nicht damit an. Denken Sie daran, dass der Handel auf dem Kryptowährungsmarkt, wie auch auf anderen Finanzmärkten, ein Job ist und der Prozentsatz derjenigen, die wirklich wissen, wie man diesen Job macht, sehr gering ist. Denken Sie daran, dass die meisten Marktteilnehmer ihr Geld verlieren und das nicht, weil sie dumm oder unerfahren sind, sondern weil sie diesen Job von Anfang an nicht ernst nehmen wollten. Sie lesen irgendwo etwas, schauen sich ein Video auf YouTube an und denken, dass sie in der Branche Fuß fassen und Millionäre werden werden. Seien Sie kein Kind, das gerade mit dem LEGO-Konstrukteur ein Flugzeugmodell zusammengebaut hat und denkt, dass es jetzt am Steuer der Boeing sitzen und einen Transatlantikflug machen kann. Der Handel und die Investition in den Kryptowährungsmarkt können Sie zu einer wohlhabenden und finanziell unabhängigen Person machen, aber dafür müssen Sie zuerst alle Ihre Rosa- und Karamell-Vanille-Illusionen zerstreuen und beginnen, hart zu arbeiten. Der Erfolg stellt sich nicht sofort ein, es kann Monate oder sogar Jahre dauern. Aber wenn Sie sich ein Ziel setzen und lernen möchten, wie man auf dem Markt Geld verdient, nehmen Sie es ernst, erreichen Sie dieses Ziel richtig und konsequent, und vielleicht werden Sie dann Besitzer eines der beliebtesten, profitabelsten und geheimnisvollsten Berufe in unserer Welt.