Kryptowäsche – keine Waschmaschine. Noch

Trotz aller Vorstellungen, die Krypto-Atheisten, Neinsager und einige Filmemacher haben und anregen, dass Krypto-Technologie ein Geldwäsche-Albtraum ist, liegt die Wahrheit immer noch irgendwo in einem grauen Haufen versteckt.

Der Film ist also draußen. Den Menschen in der Krypto-Community sind Eier und Tomaten ausgegangen. Menschen, die immer noch nicht wissen, was das Wort überhaupt bedeutet, versuchen, sich eine Meinung zu bilden. Doch trotz aller polarisierenden Reaktionen ist der Kurt-Russell-StarCryptoSeine Handlung (in der es um die Verwendung von Kryptowährungen durch ein geheimes Netzwerk hauptsächlich zur Geldwäsche ging) sollte uns dazu bringen, über das große Thema auf eine Art und Weise nachzudenken, die weder schwarz noch weiß, weder blau noch rosa ist – was ja heißt weder Kryptowährungen verunglimpfen noch vergöttlichen.

Für Vergessen wir nicht, woran ein Artikel des Economist erinnert: Es ist möglich (gemäß a Das Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung geht davon aus, dass es sich um rund 800 Milliarden US-Dollar handelt Jedes Jahr fließen 2 Billionen US-Dollar in einen Spülgang. Das ist Geld, das genauso gut ist als zwei bis fünf Prozent des gesamten BIP des Planeten

Und Was gehört zu dieser Spülung? Eine komplexe Reihe von Swaps und Switches, bei denen die Die Geldquelle wird verändert, verschleiert oder in etwas Neues verwandelt.

Bisher war das so geschieht durch die Verwendung von Kunstwerken, Edelmetallen, falsch ausgestellten Rechnungen, Casinos oder geheimhaltungsfreundliche Banken, aber jetzt Leute wie Rob Wainwright, Leiter von Berichten zufolge hat Europol geschätzt, dass es sich auf bis zu drei bis vier Prozent der Fälle belaufen Die jährlichen kriminellen Einnahmen des Kontinents (4.2 bis 5.6 Milliarden US-Dollar) werden steigen kryptogewaschen.

Eine Financial Action Task Force (FATF) Bericht über professionelle Geldwäsche (Juli 2018) behauptete auch, dass „Zahlungen für illegal gekaufte Drogen Online-Transaktionen werden auf E-Wallets übertragen, die in Fiat-Währung oder virtuell gehalten werden Währung. Anschließend wird die virtuelle Währung über eine komplexe Kette übertragen von E-Wallets, zu denen auch die Verwendung von Mixern und Tumblern gehören kann die Anonymität der virtuellen Währungstransaktionen verbessern. Anschließend werden die Gelder überwiesen zurück zum E-Wallet der Organized Crime Group (OCG); und folglich auf Bankkarten übertragen und in bar abheben.“

In Tatsache ist, dass dies unabhängig ist zwischenstaatliches Gremium – das hauptsächlich an Richtlinien zum Schutz der Welt arbeitet Finanzsystem gegen Geldwäsche – zitierte einen Fall aus dem Jahr 2017, bei dem a Eine große Jury im nördlichen Bezirk von Kalifornien hat BTC-e, ein weit verbreitetes Verfahren, angeklagt digitaler Geldwechsler. Gemäß einer Untersuchung, die in dargestellt wurde In diesem Papier hätte BTC-e virtuelle Daten im Wert von über 4 Milliarden US-Dollar erhalten können Währung im Laufe seiner Geschäftstätigkeit.

Dann gibt es Befürchtungen, dass auch Ransomware-Angriffe dazu beitragen Handel mittels Mikrowäsche, bei der Geld in winzige Mengen zerstäubt wird und dann wieder zu einem komplexen Pfad zusammengesetzt.

Wir bellen den falschen Baum, oder? Kann Geldwäsche das nächste Thanos der Kryptowelt sein, und zwar schon bald?

Wo ist das Starch Baby?

Die Hauptelemente jedes Geldwäscheprozesses sind: Platzierung (wo schmutziges Geld an einem legitimen Ort eingeführt wird), Schichtung (wobei eine Reihe von Transaktionen und Hop-Scotch dafür sorgen, dass das Geld seine Spur und Form wie gewünscht ändert) und Integration (wobei das Geld wird zurück in das Clean-Money-Universum gepumpt).

Erleichtert die Kryptotechnologie einen dieser Teile? Ja, Unveränderlichkeit und Geschwindigkeit von Transaktionen können gut für illegale Zwecke ausgenutzt werden. Obwohl es so ist ein sogenanntes Privatgeld? Ja.

Als Siddharth Sogani, Gründer und CEO von CREBACO begründet: „Es gibt ein Datenschutzprotokoll dass Bitcoins folgen, damit sie in irgendeiner Weise nachverfolgbar sind. Andere Währungen auf der Ethereum-Blockchain können auch ihre Transaktionen zurückverfolgt werden.“

Auch wenn man seine umwandelt Schwarzgeld in Krypto umwandelt und durch Deklaration exponentielle Gewinne aus Kryptos zeigt In seinen Büchern zweifelt niemand wirklich daran, weil die Leute 1000 Prozent gemacht haben Gewinne und sobald du die Steuer bezahlst, ist alles weiß und nicht nachvollziehbar, Sogani entwirrt hier einen großen verlockenden Ort.

Wenn Sie Neeraj fragen Khandelwal, Gründer von CoinDCX, bringt die Behauptung der Regulierungsaufsicht vor zur Diskussion. „Wenn Sie an eine traditionelle Börse gehen und ein Wertpapier notieren erfordert, dass Sie viele Formalitäten, Prüfungen usw. erledigen, aber dies fehlt bei einem globale Ebene für Kryptogeld. Deshalb gibt es viele Unternehmen, die das können Erstellen Sie Token und zahlen Sie Geld an eine Börse, um sie aufzulisten. Das alles kann passieren ohne dass Nachweise über Konten, Büros oder sogar Produkte erforderlich sind. Ein Die Börse erhält eine stattliche Listungsgebühr und kann daher kritische Punkte ignorieren Schecks. Den Rest erledigt das aggressive Marketing dieser Unternehmen die Token ausgeben, die zu schön sind, um wahr zu sein. Am Ende kaufen die Leute Token ohne welche echter Wert. Wenn die Preise steigen, können Unternehmen diese Token und Stammaktien verkaufen Am Ende verlieren die Leute ihr Geld.“

Er erinnert auch an die Notwendigkeit für eine Selbstregulierung, die für eine Branche, die sich noch in der Entwicklung befindet, von entscheidender Bedeutung ist. Nicht Alle Angebote oder Börsen sind fleckig, einige haben ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis, aber wir brauchen welche Regulierungsmechanismen oder Strenge, um die bösen Leute fernzuhalten, schlägt er vor.

"Von Natürlich helfen Kryptowährungen diesen Leuten. Eigentlich sehe ich uns am Auf Geheiß von Regierungen, die fast vollständig auf die Digitalisierung umsteigen (durch die Regierung) Währung. Ihre Begründung wird sein, Geldwäsche und Kriminalität zu stoppen Aktivitäten usw., aber sie haben ein hintergründiges, nicht öffentliches Motiv: Interesse Wenn die Zinsen in der nächsten Rezession stark in den negativen Bereich fallen, werden die Menschen Bargeld horten wollen. Indem wir alle in die Digitalisierung drängen, wird es den Menschen leichter fallen, Bargeld zu horten zurückhaltend. Darüber hinaus wird die Kontrolle der Regierung über Steuern usw. erheblich sein einfacher in einer vollständig digitalen Welt.“

Sogani beteuert, dass Geldwäsche ein großes Problem sei, und zwar aus einem anderen Grund, der dieser Debatte normalerweise entgeht. „Wir arbeiten mit den Regulierungsbehörden zusammen, um die Kehrseite der Nichtanerkennung von Kryptowährungen zu berücksichtigen. Dieser Aspekt ist der Hauptaspekt in dieser Diskussion. Selbst jetzt, ohne Münzmischer, kommt es zu Geldwäsche. Wir hören von der Aktivität, BTC in Fiat-Währung und umgekehrt in Bargeld umzuwandeln. Wenn die Regulierung diesen Raum schnell anerkennt, könnten wir diese Umwandlung einschränken. Im Moment drängt diese skeptische Haltung der Regierung die Menschen nur dazu, sich in diese grauen Gassen und Schwarzmärkte für den Bargeldumtausch zu begeben.“ Der Markt befindet sich am Tiefpunkt und es kommt zu Notverkäufen. Deshalb brauchen die Menschen legitime Optionen, damit kein Schwarzgeld bewegt wird, warnt Sogani. 

Das bedeutet also, dass die Kryptotechnologie genau die Geldwäschemaschine ist, auf die die böse Welt gewartet hat? Vielleicht. Aber vielleicht auch nicht.

Weiße Socken, rotes Hemd – rosa Socken

Die erste Frage, die hier gut verankert werden sollte, ist die Rückverfolgbarkeit der Kryptowährung an sich. Wenn Kryptogeld tatsächlich der unsichtbare Tarnmantel wäre, der schlechtes Geld waschen könnte, dann gäbe es in der Branche nicht schon so viele Münzmischer. So sehr wir es auch gerne glauben würden, die meisten Kryptowährungen sind immer noch nicht so privat und anonym. Vielleicht eine gute Erklärung dafür, warum Währungen so beliebt sind Monero gewinnen so schnell ihre eigenen Fanclubs.

Da sind Leute - Datenschutzbegeisterte, wohlhabende Menschen, die den Augen eines Hackers entgehen wollen, Unternehmen, die ihre Geschäftsstrategien diskret verfolgen, und natürlich Kriminelle die Coin-Mixing für das nutzen, was es bietet – a Möglichkeit, Kryptowährungstransaktionen schwer nachzuverfolgen.

Interessant, Trotz aller Innovationen auf dieser Seite sind nicht einmal Mixer das Schokoladenfabrik, von der dieser Markt vielleicht geträumt hat. Sie erheben Gebühren und Man kann ihnen nicht wirklich vertrauen, denn es besteht immer die Möglichkeit, dass es einem gut geht Tag und Nacht könnten sie einfach mit dem ganzen schmutzigen Geld in die Berge flüchten.

Wenn wir uns einen ansehen Krepppapier, „CoinShuffle: Practical Decentralized Coin Mixing for Bitcoin“, Tim Ruffing, Pedro Moreno-Sanchez und Aniket Kate von der Universität des Saarlandes, können wir auch feststellen, dass Coin-Mixing nicht unbedingt wasserdicht ist. „Während solche öffentlichen Mixe in der Praxis eingesetzt werden, haben sie zwei schwerwiegende Nachteile: Erstens könnte der Mix das Geld einfach stehlen und es nie an die Benutzer zurückgeben. Zweitens lernt der Mix die Permutation der Ausgabeadressen. Dabei beruht die Anonymität des Benutzers auf der Annahme, dass der Mix die Permutation nicht protokolliert oder offenlegt.“ Die Autoren führten dies aus und plädierten für eine Mischalternative, die mit dem bestehenden Bitcoin-Netzwerk kompatibel sei und die Notwendigkeit einer dritten Partei überflüssig mache.

Wie schon gesagt In diesem Artikel heißt es: „Die verknüpfbare Pseudonymität, die das Bitcoin-System bietet, führt zu erheblichen Datenschutzbedenken für seine Benutzer.“ Auch diese Pseudonymität unterbricht einen beim Nachdenken, wenn man im Begriff ist, voreilige Schlussfolgerungen zu ziehen Krypto ist die wahrgewordene Fantasie eines jeden Geldwäschers.

Ja, es kann ein sein Teil des globalen Geld-Reinigungs-Tanzes, der gerade stattfindet, und das sollte auf jeden Fall mit allen möglichen entschlossenen Maßnahmen angegangen werden. Aber zu vermuten dass es die „einzige“ oder die „größte“ Scheuerbürste ist, die es gibt Um den Schaum nur zu verlangsamen, müssen wir den großen Gestank des Geldes bekämpfen Geldwäsche. 

Da könnte mehr sein Trockner da draußen. Und wer kennt Bügelbretter, die hartnäckige Flecken glätten auch Falten. Wenn wir nur wüssten, wie man sich genauso gut entfaltet wie man faltet.